Montar uma carteira de ações consistente e rentável requer técnicas diversificadas de investimento.
Sabe aquela famosa frase que diz para não colocar todos os ovos na mesma cesta? Pois é, quando falamos em pensar a médio e longo prazo na Bolsa de Valores, aceite este conselho como algo valioso. De forma simples, ela é a base para investir com sucesso no Mercado de Ações porque ao ‘separar os ovos em várias cestas’ você potencializa os retornos e dilui os riscos.
É isso que chamamos de alocar ativos e neste texto vamos explicar mais detalhes com foco na montagem de carteira de ações! Mas, já antecipamos que esse assunto é fundamental para todos que buscam a independência financeira.
Investindo em ações
Antes de montar sua carteira e alocar o dinheiro de acordo com a estratégia, você deve ter clareza sobre o que é investir nesta modalidade da Bolsa de Valores. Ao comprar ações, você torna-se sócio daquela empresa e busca rentabilizar seu investimento no médio e longo prazo, acompanhando a performance do seu ativo.
Mas, por que uma empresa abre seu capital e disponibiliza parte de seu patrimônio a terceiros, que talvez nem sejam administradores? Esta é uma das principais formas de grandes empresas captarem dinheiro no mercado, sem comprometer sua gestão. Por motivos diversos, como plano de expansão ou troca societária, abrir o capital na Bolsa traz rápido aporte financeiro, além de diminuir os riscos.
Entender as motivações da empresa ao abrir capital é o princípio de toda estratégia de sucesso na montagem de carteiras. Recentemente, tivemos diversos IPOs onde basicamente os negócios não possuíam uma estrutura forte. A euforia do mercado por novos negócios leva, às vezes, os investidores a adquirirem ações ainda em fase embrionária e assumirem um risco que nem sempre compensa.
Não funciona bem assim
Se você está começando ou já investe no Mercado de Ações, deve saber que comprar ativos e deixá-los parados na carteira sem o devido acompanhamento não é uma estratégia muito inteligente. Os fundamentos mudam e isso altera o ‘risco x retorno’ do seu investimento.
É neste momento que você, como bom investidor, vai colocar em prática a estratégia de alocação de ativos para montar uma carteira diversificada! Como dizia o grande investidor John Bogle: ‘Por que escolher a agulha no palheiro se você pode comprar o palheiro inteiro?’
Tenha uma base forte
A regra de sucesso de toda estratégia no Mercado de Ações é investir em uma base forte – isso o auxiliará até a impulsionar seus próximos investimentos. A dica é buscar solidez em ETFs, por exemplo, que são basicamente uma carteira do mercado amplo da Bolsa de Valores. No Brasil, temos a opção do PIBB 11 que, ao comprar um único ativo, você investe em 102 empresas. Nos Estados Unidos temos o VOO que replicam as 500 maiores empresas do mercado americano. Entre os benefícios estão a maior exposição ao mercado e a rentabilidade média de forma mais constante.
Diversifique sua carteira
O objetivo é eliminar o risco concentrado! Monte sua carteira de ações diversificando os ativos e buscando equilíbrio estratégico entre os percentuais do capital investido. O que isso quer dizer? Não saia comprando diversas ações, de todos os tipos, só para ter quantidade. Preze também pela qualidade porque, afinal, você é sócio de uma empresa e precisa entender os números dela, se a margem de lucro é boa, se a dívida está controlada e qual o diferencial competitivo.
Você não precisa ser especialista, mas tenha conhecimento para montar sua carteira e fazer a gestão dela. Lembre-se: você não vai só deixar lá rendendo, mas também fará alocação de ativos e oxigenação de algumas ações com aporte financeiro. Aliás, tenha essa cultura de aportes!
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Não fique limitado
Avance mais um degrau e comece a avaliar as oportunidades de investir em ações no mercado internacional. Essa estratégia de alocação de ativos do exterior é importante e lucrativa para sua carteira. Ao diversificar incluindo empresas estrangeiras, você trabalha com ações que não sofrem a mesma influência do chamado Custo Brasil. Ou seja, você blinda sua carteira mesmo quando a economia brasileira passar por períodos de grande instabilidade ou medidas governamentais.
Outra vantagem de investir no exterior é ganhar um mundo de novas possibilidades, abrindo o leque para milhares de empresas globais com portfólio de setores variados. A boa notícia é que você pode fazer isso sem sair do país. A Bolsa de Valores oferece opções como os BDRs, que são ativos que representam ações de empresas estrangeiras emitidas e negociadas no Brasil. Assim, você tem acesso a ações de grandes empresas dos Estados Unidos, China, Índia, entre outros.
Antes de ganhar o mundo, avalie tanto a sua exposição como o impacto dela em sua carteira de ações.
Melhor estratégia
Ainda na modalidade de renda variável, você tem outras opções de investimentos na Bolsa de Valores. Além de ações, você pode fazer alocação em commodities ou fundos de investimento, por exemplo. Em todas elas, a melhor estratégia de alocação de ativos é conhecer os fundamentos do mercado e a dinâmica das operações.
Se o seu objetivo é diversificar sua receita, incrementar o patrimônio ou viver de renda, invista em treinamento profissional para montar a sua carteira de sucesso. A melhor estratégia é aquela que faz sentido para você, de acordo com a sua meta!
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